Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern die Grundlage jedes Spielerkontos. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfschritte wir wann durchführen und welche Dokumente wir dafür benötigen.

Unsere AML Richtlinie

Unser rechtlicher Rahmen

Spinrise Casino wird von Nova Rise B.V. betrieben und ist unter der Lizenznummer OGL/2024/2211/0987 der Curaçao Gaming Control Board lizenziert. Wir verpflichten uns vollständig zu den Anti-Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungs-Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion. Das heißt konkret: Wir kennen unsere Spieler, wir kennen die Herkunft der Gelder, und wir melden verdächtige Vorgänge an die zuständige Finanzaufsicht.

Unser Compliance-Team prüft jeden neuen Kunden vor der ersten Auszahlung, überwacht laufend die Transaktionsmuster und schult das Personal regelmäßig. Verdächtige Aktivitäten, etwa structuring (das Aufteilen von Beträgen unter Schwellenwerte) oder auffällige Wechsel zwischen Einzahlungsmethoden, führen zu einer internen Meldung und, wo gesetzlich geboten, zu einer Anzeige.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Identitätsprüfung (KYC) führen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung durch. Wir können aber auch früher prüfen: bei der Registrierung, bei Überschreitung bestimmter Einzahlungsschwellen oder wenn Transaktionsmuster eine Prüfung nahelegen. Mit der Registrierung bestätigen Sie, dass Sie mindestens 18 Jahre alt sind und keinerestricted jurisdiction angehören.

Je früher Sie Ihre Dokumente einreichen, desto schneller erfolgt Ihre erste Auszahlung. Die Prüfung dauert in der Regel bis zu 72 Stunden.

• Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (gültig, alle vier Ecken sichtbar)
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankkontoauszug oder behördliches Dokument, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsmethodennachweis: Foto der Kreditkarte (nur letzte 4 Ziffern sichtbar) oder Screenshot des E-Wallet-Kontos mit Ihrem Namen
• Ggf. Nachweis der Geldquelle bei erhöhten Einzahlungen (siehe Abschnitt zur Herkunft der Mittel)

So läuft die Prüfung ab

In fünf Schritten verifiziert

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt auf Servern mit strikter Zugriffskontrolle. Nur befugte Mitarbeiter des Compliance-Teams können sie einsehen. Wir geben sie niemals an Dritte weiter, es sei denn, wir sind gesetzlich dazu verpflichtet.

• 1. Bereich „Verifizierung“ im Konto öffnen
• 2. Dokumente als Foto oder PDF hochladen ( lesbbar, ungekürzt)
• 3. Automatische Vorprüfung der Vollständigkeit
• 4. Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team, bis zu 72 Stunden
• 5. Statusbenachrichtigung per E-Mail; bei fehlenden Unterlagen mit konkreter Nachreichanfrage

Wann wir die Geldquelle erfragen

Source of Funds

Bei außergewöhnlich hohen Einzahlungen oder einem auffälligen Transaktionsmuster fordern wir einen Nachweis über die Herkunft der Mittel an. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns unsere Lizenz auferlegt.

Akzeptierte Nachweise sind Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermietung oder dem Verkauf von Vermögenswerten. Welcher Nachweis passt, klären wir im Einzelfall mit Ihnen gemeinsam. Wir behandeln alle eingereichten Finanzunterlagen streng vertraulich.

Kontrollen bei Ein und Auszahlung

Limits und die Same-Method-Regel

Wir überwachen jede Einzahlung und Auszahlung auf Auffälligkeiten. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode, mit der eingezahlt wurde. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, verlangen wir Auszahlungen anteilig entsprechend Ihrer Einzahlungen.

Unsere Auszahlungslimits betragen 5.000 EUR pro Tag und 10.000 EUR pro Woche. Die minimale Auszahlung liegt bei 25 EUR, die minimale Einzahlung bei 20 EUR. E-Wallets und Kryptowährungen werden in 0 bis 24 Stunden bearbeitet, Karten und Banküberweisungen in bis zu 3 Werktagen. Wir berechnen keine Bearbeitungsgebühren.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Folgen nicht erfolgter Verifizierung

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen nach, setzen wir Auszahlungen auf Ihrem Konto aus. Einzahlungen bleiben solange möglich, bis ein begründeter Verdacht im Sinne der AML-Richtlinie besteht. In diesem Fall kann das Konto vollständig eingefroren werden.

Bei nachweislich gefälschten Unterlagen, Identitätsbetrug oder Hinweisen auf Geldwäsche schließen wir das Konto fristlos, behalten uns die Einbehaltung von Auszahlungen vor und melden den Vorgang an die Finanzaufsicht. Guthaben aus legaler Spielaktivität zahlen wir nach abschließender Prüfung an die berechtigte Person aus.

Sie können jederzeit Einspruch einlegen: Unser Support ist rund um die Uhr per Live-Chat und unter [email protected] erreichbar und leitet Ihren Fall an das Compliance-Team weiter.

Wie lange wir Daten speichern

Aufbewahrungsfristen

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Lizenzbehörde mindestens 5 Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der Finanzaufsicht und eventuellen behördlichen Ermittlungen.

Nach Ablauf der Frist löschen wir Ihre Dokumente sicher, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht mehr besteht. Ihre Rechte auf Auskunft und Berichtigung Ihrer Daten bleiben hiervon unberührt.

Häufig gestellte Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Spätestens vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Verifizierung. Bei bestimmten Einzahlungsschwellen oder auffälligen Transaktionen können wir die Prüfung auch früher anfordern.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

Bis zu 72 Stunden ab dem vollständigen Upload aller angeforderten Unterlagen. Den Status sehen Sie jederzeit im Bereich „Verifizierung“ in Ihrem Konto.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen als eingezahlt?

Nein. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf die Methode der Einzahlung (Same-Method-Regel). Bei mehreren Einzahlungsmethoden teilen wir Auszahlungen anteilig auf.

Warum verlangt Spinrise Casino einen Nachweis der Geldquelle?

Bei hohen Einzahlungen oder auffälligen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Mittel zu prüfen. Geeignete Nachweise sind Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide oder Kontoauszüge.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Nach 30 Tagen ohne angeforderte Unterlagen setzen wir Auszahlungen aus. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche oder gefälschten Dokumenten schließen wir das Konto und melden den Vorgang der Finanzaufsicht.